INVESTORPROFIL

Motiver finansmarkedet med selskapets spennende vekst- og utviklingsplaner. Lag en Investorprofil: HER

BEDRIFTSLÅN

Med bedriftslån får du penger til det du trenger, når du trenger det. Du får forutsigbarhet til å løse utfordringer, men også gripe nye forretningsmuligheter. Du bestemmer selv nedbetalingstiden og har full kontroll over lånet.

BEDRIFTSLÅN ANALYSE:

AKTIVA
PANTE­GRAD
TOTALT AKTIVA
LÅNEBELØP
Kundefordringer
5 181 000
80%
132 909 000
106 327 200
Anleggsmidler
127 728 000
60%
132 909 000
79 745 400
Varelager
0
40%
132 909 000
53 163 600
TOTALT
132 909 000
20%
132 909 000
26 581 800

KASSEKREDITT

Kassekreditt er en kredittramme bedriften kan få tilgang til og trekke fra ved behov. Løsningen er spesielt gunstig for bedrifter som opplever variasjoner når utgifter og kostnader påløper. Banker krever ofte sikkerhet i eiendeler eller omløpsmidler. Selskap uten mulighet til å stille kausjon kan ofte stille personlig garanti for å få innvilget kassekreditt.

KASSEKREDITT ANALYSE:

AKTIVA
DRIFTS­KREDITT
TOTALT AKTIVA
PANTE­GRAD
Kundefordringer
5 181 000
200 000
132 909 000
0,15%
Anleggsmidler
127 728 000
500 000
132 909 000
0,38%
Varelager
0
1 000 000
132 909 000
0,75%
TOTALT
132 909 000
2 000 000
132 909 000
1,50%

GARANTIER

LEIEGARANTI ANALYSE:

FAKTOR
ANTATT LEIEKOSTNAD/ÅR ANTATT LEIE-
KOSTNAD/ÅR
KONTANTDEPOT
BINDING
KONTANTDEPOT
BINDING
LØNN ANSATTE
24 692 000
5–7% av
total lønn
1 234 600 –
1 728 440
617 300 –
864 220
ANTALL ANSATTE
0
20 000–40 000
pr. år
0 –
0
0 –
0

Analysen viser hvor mye du kan frigjøre av kapital ved å si opp en gammel kontantdepotløsning (6 mnd. leie i depositum).


Alle virksomheter med ansatte må sette av midler til betaling av skattetrekk. Ved bruk av skattetrekksgaranti behøver man ikke å overføre midlene til skattetrekkskonto da forskuddstrekket garanteres gjennom garantien. Det frigis da likviditet mellom termininnbetalingene (1-6) som kan brukes til drift.

SKATTETREKK ANALYSE:

LØNN ANSATTE
SNITT SKATT %
SKATTE­TREKK ÅR
EKSTRA LIKVIDITET
24 692 000
30%
7 407 600
617 300
24 692 000
35%
8 642 200
720 183
24 692 000
40%
9 876 800
823 067

Analysen viser hvor mye midler som ikke trenger og overføres til skattetrekkskonto annenhver måned

KREDITTFORSIKRING

Har dere kjent på konsekvensene av kunder som ikke betaler og/eller går konkurs?

Tap på kundefordringer går direkte ut over egenkapitalen. Hvor mye mer må dere selge for dekke for tapet?

Se utregningen under hvor vi tar utgangspunkt i Havila Charisma AS resultatgrad siste regnskapsår.

TAPSANALYSE:

Tap i prosent av omsetning
0,2%
0,5%
1%
2%
Tap på kundefordringer
-104 868
-262 170
-524 340
-1 048 680
Omsetningsvekst for å dekke tapet
1 211 367
3 028 416
6 056 833
12 113 665

Dersom selskapet har hatt negativ resultatgrad bruker vi 2% resultatgrad som eksempel.